Ce qu’il faut savoir a propos du conseiller en gestion de patrimoine

Vous avez l’intention de vendre ou d’acheter un bien immobilier ? Avez-vous besoin de faire une demande de prêt ou d’ouvrir un compte auprès de votre banque ? Ou peut-être que vous avez envie de souscrire un contrat d’assurance-vie auprès d’une compagnie d’assurance ? Ou encore êtes-vous tenté d’acheter les parts sociales d’une quelconque entreprise ? Ces différentes décisions comportent des répercussions à la fois financières et juridiques sur votre patrimoine. Il est important de recourir à l’aide d’un expert dans le domaine. C’est donc là que va intervenir le conseiller en gestion de patrimoine.

Qu’est-ce qu’un conseiller en gestion de patrimoine ?

Le conseiller en gestion de patrimoine (CGP) ou gestionnaire de patrimoine est un professionnel qui dispose des connaissances et du savoir-faire nécessaire pour assurer la bonne santé, la pérennité et la fructification du patrimoine de ses clients. En tant que conseiller, il va donc aider son client à prendre les décisions les plus adaptées et les plus avisées dans des domaines variés.

Parmi ces domaines, on peut citer le choix de l’épargne et du placement financier, l’achat ou la vente de biens immobiliers, la souscription d’un crédit, la préparation de la retraite, la succession, la création et la gestion d’une entreprise, le choix des fiscalités les plus avantageuses…

Bien évidemment, les missions d’un conseiller en gestion de patrimoine ne s’arrêtent pas là. Il est également en mesure d’apporter son expertise dans des domaines plus spécifiques comme la gestion de la carrière d’un sportif de haut niveau, d’un acteur… Vous pouvez faire un tour sur optimconseils.fr pour voir plus de détails concernant les missions d’un CGP.

Pourquoi faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine ?

Peu importer l’importance de votre patrimoine, si vous ne savez pas le gérer convenablement, vous risquez de le faire diminuer, voire de vous endetter au fil du temps.

Pour assurer la bonne santé, la pérennité, la fructification de celui-ci, il existe des notions à maîtriser impérativement. C’est le cas par exemple de certains mécanismes financiers, des systèmes d’investissement immobiliers, des placements lucratifs… Cela implique des connaissances fortes en matière de comptabilité, de gestion et de fiscalités. Et bien évidemment, il faut avoir des notions juridiques bien précises.

Le fait est que vous n’avez pas forcément des bases solides dans ces domaines précités. En principe, le conseiller en gestion de patrimoine est un professionnel diplômé en gestion de patrimoine. De plus, il dispose de l’expérience nécessaire dans ce domaine. C’est la raison pour laquelle il est la personne la plus adaptée pour vous aider.

De plus, en faisant appel à un gestionnaire de patrimoine, vous aurez la possibilité de vous focaliser essentiellement sur vos préoccupations principales, ce qui engendre alors un gain de temps considérable.

Comment choisir son conseiller en gestion de patrimoine ?

Il n’est pas judicieux de laisser votre état de santé entre les mains d’un médecin incompétent. Cela en va de même pour votre patrimoine. Vous ne devez surtout pas le laisser entre les mains d’une personne qui n’est pas en mesure de l’optimiser ou d’assurer sa pérennité.

Cela signifie que vous devez choisir méticuleusement votre conseiller en gestion de patrimoine. Tout d’abord, vous devez vous assurer que le professionnel ait suivi une formation en gestion de patrimoine ou un parcours qui s’en rapproche. Ce professionnel présente en principe un statut de conseiller en investissement financier. Il possède une carte professionnelle d’agent immobilier et est inscrit dans l’ORIAS.

Mais bien évidemment, ces éléments précités ne font pas tout. L’expérience reste la base dans n’importe quel domaine professionnel. L’idéal est donc d’opter pour un gestionnaire patrimonial ayant déjà exercé sa profession depuis un bon bout de temps.